IRS advierte de “La Docena Sucia” de las estafas tributarias

El servicio de impuestos interno (IRS) emitió su “docena sucia” de la lista anual de estafas tributarias de las cuales debes cuidarte en 2014 en un esfuerzo por ayudar a que la gente evite errores costosos.

Estas estafas pueden ocurrir durante el año, pero muchas de ellas se incrementan durante la temporada de impuestos cuando la gente llena sus declaraciones de impuestos. Los ardides incluyen una lista que abarca desde suplantación de identidad hasta falsas promesas de dinero gratis.

“Los contribuyentes deben protegerse de estafas tributarias usando lo que el IRS menciona,” dijo el encargado del IRS John Kiskinen en una declaración. “Estos fraudes se disparan cada año en temporada de impuestos. Las estafas pueden ser sofisticadas y toman formas diferentes. Instamos a la gente a protegerse, siendo precavidos cuando abran correos electrónicos, reciban llamadas telefónicas o sean aconsejados sobre asuntos fiscales.”

La “Docena Sucia” de las estafas para el 2014:

1. Robo de Identidad.

Los casos de fraude fiscal a través del robo de identidad continua incrementandose, de acuerdo al IRS. Con frecuencia, los usurpadores de identidad usan la información personal de otra persona, como el número de seguridad social, para presentar una declaración de impuestos e intentar reclamar una devolución en su nombre.

La página web del IRS incluye consejos para protegerse contra el robo de identidad. Los contribuyentes que piensan que son víctimas de robo de identidad pueden contactar a la Unidad Especializada De Protección De Identidad del IRS al 800-908-4490.

2. Estafas telefónicas generalizadas.

El IRS también ha visto un incremento en el número de estafas telefónicas donde las personas que llaman pretenden estar afiliados al IRS en un intento de robar dinero o las identidades de las personas a las que están llamando.

Las personas que llaman a menudo inventan que la persona tiene derecho a un gran reembolso, o a reclamar algún pago al IRS y les dicen que están en peligro de perder su licencia de conducir o ir a la cárcel. A veces, los estafadores incluso llaman de nuevo fingiendo ser de la policía local o la División de Vehículos Motorizados para hacer que sus reclamos parezcan legítimos.

El IRS advirtió que los estafadores suelen proporcionar nombres falsos y números de placa del IRS; además, muchas veces la persona que llama puede proporcionar los últimos cuatro dígitos de identificación del número de contribuyente de las personas. Los estafadores también pueden engañar al identificador de llamadas para que parezca como que la llamada proviene del IRS; incluso tienen falsos ruidos de fondo para aparentar que se encuentran en un centro de llamadas.

La gente que reciba una llamada de alguien que supuestamente trabaja para el IRS puede llamar al 800-829-1040 para hablar con un representante y determinar el verdadero estado de sus pagos.

3. Phishing

Con el phishing, los estafadores usan sitios web falsos o correos electrónicos no solicitados para intentar obtener información personal y cometer robo de identidad o fraude financiero. El IRS no establece contacto con los contribuyentes por correo electrónico, texto o redes sociales para solicitar la información financiera. De manera que si recibes cualquier comunicado de esa naturaleza de alguien que asegura estar con el IRS, el mensaje debe ser reenviado a phishing@irs.gov para reportar el incidente.

4. Las falsas promesas de "dinero gratis" a través de reembolsos de cantidades elevadas.

Las ofertas de grandes reembolsos de impuestos que parezcan demasiado buenas para ser verdad probablemente provienen de estafadores que se hacen pasar por asesores financieros, de acuerdo al IRS. Los asesores de impuestos fraudulentos utilizan esta trampa para obtener un beneficio mediante el cobro por sus malos manejos. La institución advirtió que este tipo de estafas pueden ser particularmente peligrosas porque se extienden rápidamente de boca en boca. Si alguien presenta un reclamo para un reembolso que no le corresponde, podría ser atrapado con una multa de $ 5.000 por la presentación de una reclamación fraudulenta.

5. Fraude de las devoluciones de asesores

Aunque la mayoría de los asesores de impuestos son honestos, han existido denuncias contra profesionales que se aprovechan de su posición para cometer fraude con las devoluciones o robo de identidad. El IRS dijo que los contribuyentes deberían protegerse al asegurarse que los asesores tienen un Numero de Identificación Como Asesor de Impuestos del IRS y que firmen las declaraciones que presentan.

6. Ocultar ingresos extraterritoriales

Los contribuyentes que tienen cuentas financieras en el extranjero están obligados a completar los requisitos de presentación de informes en los EE.UU. El IRS ha estado investigando cuentas en el extranjero de forma más escrupulosa desde 2009 y ha recaudado miles de millones de dólares en impuestos a favor del IRS​​, con intereses y sanciones addicionales.

7. Suplantación de organizaciones caritativas.

Lo más probable que ocurra después de desastres naturales, es que los estafadores traten de obtener información personal y financiera, haciéndose pasar por organizaciones de caridad. El IRS advirtió que las personas- tanto las que contribuyen, como las que reciben de alguna organización - deben tener cuidado con la legitimidad de las personas con las que están tratando. El IRS ofrece una herramienta de búsqueda para ayudar a la gente a encontrar organizaciones seguras a las que pueden donar.

8. Ingresos falsos, exenciones o gastos

Reclamar más ingresos que los que se recibieron para tratar de obtener un crédito fiscal más grande del IRS no te llevará muy lejos. Las sanciones incluyen el pago de los fondos recibidos y el pago de intereses sobre el dinero que se debe. Los contribuyentes también deben evitar enlistar más gastos de los que realmente tuvieron. En concreto, el IRS dijo que algunos contribuyentes han declarado en créditos fiscales en combustibles para los que en realidad no califican, por lo que pueden enfrentar multas de $ 5.000.

9. Argumentos insustanciales.

El IRS advierte contra el intento de exenciones de pago en los impuestos al hacer afirmaciones extrañas. Cuenta con una lista de argumentos insustanciales que incluye cosas como decir que su estado no pertenece a los Estados Unidos, o que previamente ha sido descalificado en un tribunal. Cualquiera que trate de utilizar estos argumentos puede terminar enfrentando sanciones.

10. Alegar falsamente salarios en cero o usar falsos datos en el formulario 1099

La gente debería ser cuidadoso cuando alguien aconseja que puede reclamar deducciones para las que no se reúnen los requisitos, de acuerdo con el IRS. Hay una multa de $5.000 para las personas que están involucradas con este situación.

11. Estructuras tributarias abusivas.

Los artificios abusivos suelen ser complejos e involucran múltiples formas de transacciones para ocultar activos gravables o evadir impuestos, de acuerdo con el IRS. Si alguien trata de convencerte de usar uno de estos planes, puedes reportarlo al IRS.

12. Mal uso de los fideicomisos.

El IRS dijo que continúa viendo fideicomisos que se utilizan de forma inapropiada como una herramienta para evitar el pago de impuestos. Se recomienda que todo persona que cree un fideicomiso, lo consulte con un profesional financiero para asegurarse que se cumpla con todos los requisitos de una forma apropiada. Myrna del Carmen Flores es maestra de inglés y madre de dos jóvenes. Puedes contactarla en llamas_m4rk@hotmail.com